0655.ru

Справки онлайн
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Фиктивное банкротство физического лица

Фиктивное банкротство физического лица

Выражаю предельно искреннюю огромную благодарность в первую очередь Белозерову Илье, который вел мое дело, а также Никишиной Анастасии и Гавриловой Карине.

Дело свое знают, работают в высшей степени профессионально. Все четко, все по делу.

Спасибо вам, ребята. Дальнейших успехов вам и побольше клиентов, ведь с такими специалистами за них можно быть спокойным.

Отзыв

Хочу поблагодарить всю компанию Netdolgov.org, и, особенно, Никишину Анастасию за профессиональный, честный и полностью прозрачный труд.

Нам дали хорошую семейную скидку. Так как я диабетик, то через суд помогли мне выбить деньги на лекарства и инсулин.

И не ведитесь ни на какие «говорящие головы» из интернета. Уверяю вас, все непрозрачно и специалистов единицы.

Рекомендую эту компанию всем, кто оказался в непростой жизненной ситуации из-за неподъемных долгов. Теперь я уверенно смотрю в будущее, чего и вам желаю 🙂

Отзыв

Хочу выразить огромную благодарность компании NETDOLGOV, а именно Белозёрову Илье, Гавриловой Карине, Никишиной Анастасии и всем сотрудникам участвующим в процессе дела!

Очень четкая и слаженная работа специалистов на протяжении всей процедуры, грамотная и доходчивая консультация! Друзья, не читайте глупые статьи в интернете и на форумах о банкротстве, не прислушивайтесь к «диванным специалистам»!

Всем советую идти за консультацией к вышеуказанным высококвалифицированным юристам! Цена и качество выполненной работы на 100 %! Не бойтесь банкротства! Освободите себя от долговой ямы! Спасибо!

Настоящим в соответствии с Федеральным законом №152‑ФЗ «О персональных данных» от 27.07.2006 года свободно, своей волей и в своём интересе выражаю своё безусловное согласие на обработку моих персональных данных НАЗВАНИЕ КОМПАНИИ, зарегистрированным в соответствии с законодательством РФ по адресу: АДРЕС КОМПАНИИ (далее по тексту — Оператор).

Персональные данные — любая информация, относящаяся к определённому или определяемому на основании такой информации физическому лицу.

Настоящее Согласие выдано мною на обработку следующих персональных данных:

  • Имя;
  • Телефон;
  • E-mail;
  • Комментарий.

Согласие дано Оператору для совершения следующих действий с моими персональными данными с использованием средств автоматизации и/или без использования таких средств: сбор, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, обезличивание, передача третьим лицам для указанных ниже целей, а также осуществление любых иных действий, предусмотренных действующим законодательством РФ, как неавтоматизированными, так и автоматизированными способами.

Данное согласие даётся Оператору и третьему лицу(‑ам) ТРЕТЬИ ЛИЦА для обработки моих персональных данных в следующих целях:

  • предоставление мне услуг/работ;
  • направление в мой адрес уведомлений, касающихся предоставляемых услуг/работ;
  • подготовка и направление ответов/коммерческих предложений на мои запросы;
  • направление в мой адрес информации, в том числе рекламной, о мероприятиях/товарах/услугах/работах Оператора.

Настоящее согласие действует до момента его отзыва путём направления соответствующего уведомления на электронный адрес ЕМЕЙЛ. В случае отзыва мною согласия на обработку персональных данных Оператор вправе продолжить обработку персональных данных без моего согласия при наличии оснований, указанных в пунктах 2‑11 части 1 статьи 6, части 2 статьи 10 и части 2 статьи 11 Федерального закона №152‑ФЗ «О персональных данных» от 26.06.2006 г.

Преднамеренное банкротство физического лица

Преднамеренное банкротство физического лица

Чтобы успешно признать себя в суде банкротом и избавиться от всех долгов, нужно не только доказать факт невозможности исполнения своих долговых обязательств. Важно еще убедить суд в том, что ставшие причиной вашей некредитоспособности обстоятельства не были вызваны искусственно. Другими словами — вы не пытаетесь осуществить преднамеренное банкротство.

Важно отметить, что предумышленное банкротство физического лица ведет к невозможности признания его банкротом с последующим привлечением к административной ответственности, а при значительном ущербе интересов кредиторов и к уголовной. И как показывает судебная практика, подавший заявление на признание себя банкротом должник часто рискует быть признанным в ложном банкротстве. Причем не имея на то умысла, а просто допустив ошибку в сборе и составлении документов. И это одна из причин, по которым банкротство физического лица должно проводиться при поддержке опытного кредитного юриста.

Узнать, как гарантированно освободиться от всех задолженностей через банкротство в Вашей ситуации

Понятие преднамеренного банкротства

Согласно ст. 196 УК РФ, преднамеренным банкротством является совокупность предумышленных действия должника, целью которых является получение материальной выгоды (заемных средств) с последующим искусственным ухудшением финансового состояния, располагающего к банкротству.

Иными словами, если заемщик-физическое лицо набрал кредитов, а затем умышленно провел ряд действий, делающих невозможным погашение долгов (в частности, путем реализации имущества), то это будет считаться преднамеренным банкротством. К подобным действиям можно отнести:

  • продажу ценного имущества или его отчуждение путем передачи в дар;
  • продажу орудий профессиональной деятельности, следствием чего является снижение уровня доходов;
  • нецелевое расходование кредитных средств.

Преднамеренное банкротство ИП, по сути, мало чем отличается и предусматривает использование следующей схемы:

  1. Индивидуальный предприниматель увеличивает свою дебиторскую задолженность путем оформления кредитов, закупки товаров под реализацию или с отсрочкой платежей, взимания предоплаты за свои услуги.
  2. Затем руководителем намеренно проводится финансово-хозяйственная деятельность, делающая невозможным дальнейшее исполнение своих обязательств по расчетам с контрагентами в установленном договорами объеме. К примеру, выводятся средства из оборота компании или распродается имущество.
  3. При наступлении момента, когда финансовое состояние ИП будет удовлетворять требованиям банкротства, он подает в суд заявление о своей неплатежеспособности.

Поскольку закон о банкротстве объединяет в себе процедуры банкротства физического лица и индивидуального предпринимателя, банкротящееся лицо с действующим ИП может столкнуться с определенными сложностями. Даже если как физлицо вы абсолютно чисты перед законом и кредиторами, финансовый управляющий может найти признаки ложного банкротства в вашей предпринимательской деятельности. Даже если причиной подачи заявления стали ваши личные долги, а не задолженности предприятия.

Понятие фиктивного банкротства

Согласно ст. 197 УК РФ, фиктивным банкротством является совокупность предумышленных действий, целью которых является сокрытие истинного материального положения должника и объявлением им о своей неплатежеспособности без реальных на то оснований.

Поскольку понятия фиктивного и преднамеренного банкротства имеют немало общего, стоит детально разобраться, в чем же именно они различаются.

При преднамеренном банкротстве должник не имеет возможности исполнять обязательства перед кредиторами, причем это состояние вызывается им искусственно. При фиктивном банкротстве физ. лицо реально имеет возможность погашать задолженности, но путем сокрытия своих доходов и имущества создаёт иллюзию собственной неплатежеспособности.

В обоих случаях главными инструментами мнимого банкрота становятся махинации с имуществом и денежными средствами. Но отличительными чертами фиктивного объявления о своей неплатежеспособности являются:

  1. Юридическое отчуждение активов, но с сохранением контроля над ними и возможности ими распоряжаться.
  2. Сокрытие реальных доходов путем подделки справок и отчетных документов.
  3. Перевод денежных средств в оффшорные зоны.
  4. Создание «дружественной кредиторской задолженности».

Рассмотрим подробнее последний пункт: «дружественная кредиторская задолженность» представляет собой сговор должника с одним из кредиторов, целью которого является минимизация затрат на исполнение обязательств перед реальными кредиторами. Схема такой махинации довольно проста:

  1. Должник договаривается с физическим лицом или компанией об оформлении фиктивных долговых обязательств. Причем размер долга существенно превышает величину долгов перед другими кредиторами, в результате чего требования нового кредитора при банкротстве будут приоритетными.
  2. В ходе процедуры реализации большая часть средств будет направлена на погашение задолженностей перед мнимым кредитором.
  3. При признании должника банкротом средства разделяются между договорившимися ранее сторонами.
Читать еще:  Образец письма об отказе в заключении договора

К подобной схеме должники часто прибегают, если в их распоряжении имеется недвижимость, не попадающая под определение единственного жилья: загородный дом, дача, вторая квартира. Перед подачей документов на банкротство составляется фиктивный договор, в котором недвижимое имущество выступает в качестве залога. Тогда в ходе процедуры банкротства ложный кредитор по закону получит 80% от стоимости реализуемого залогового имущества.

Но важно учесть, что умышленное банкротство физического лица во всех его проявлениях легко выявляется финуправляющими. И влечет серьезные правовые последствия.

Ответственность за ложное банкротство

Если неправомерные действия при банкротстве причинили кредиторам значительный ущерб, в итоге превышающий 1,5 миллиона рублей, то должнику грозит уголовное преследование.

Ст. 197 УК РФ назначает следующие наказания за попытку стать банкротом фиктивно:

  1. Взыскание в сумме от 100 до 300 тысяч рублей, либо в размере зарплаты или любого другого дохода, полученного в течение года или 2 лет.
  2. Общественные работы периодом до 5 лет.
  3. Тюремное заключение сроком до 6 лет. Дополнительно возможно назначение штрафных санкций в размере 80 тысяч рублей, либо равных полугодовой зарплате или другому доходу.

Согласно ст. 196 УК РФ, в случае инициации банкротства физлица преднамеренно назначается одно из следующих наказаний:

  1. Взыскание в сумме от 200 до 500 тысяч рублей, либо в размере зарплаты или другого полученного на протяжении от 1 до 3 лет дохода.
  2. Общественные работы периодом до 5 лет.
  3. Тюремное заключение сроком до 6 лет. Дополнительно возможно назначение штрафа 200 тысяч рублей, либо в размере зарплаты или прочего дохода, полученного в течение полутора лет.

При меньшей сумме ущерба применяется административная ответственность, предусматривающая наложение штрафа. Руководствуясь ст. 1, 2 ст. 14.12 КоАП РФ, его величина за попытку проведения ложного банкротства установлена в размере от 1 до 3 тысяч рублей.

Также официальное установленное преднамеренное банкротство гражданина ведет к невозможности признания его банкротом. Соответственно, долги гражданина списаны не будут, даже если ранее была проведена процедура реализации имущества. В итоге мнимый банкрот остается без имущества, а также будет вынужден погашать оставшуюся часть задолженностей и выплачивать назначенные судом штрафы.

Поможем законно списать долги

Наш юрист перезвонит через 40 секунд и проконсультирует. Это бесплатно

Что указывает на искусственное банкротство

Доказательства, свидетельствующие о неправомерном объявлении должника банкротом, собираются арбитражным управляющим. Непосредственно их сбор осуществляется в 2 этапа:

  1. Анализируются коэффициенты, характеризующие платежеспособность должника в определенные периоды. Обычно анализу подвергается 3- летний период до момента подачи заявления на признание некредитоспособности. Если будет выявлена более чем двукратная разница в значении коэффициентов, то финуправляющий перейдет ко второму этапу анализа.
  2. На втором этапе анализируются все совершенные должником сделки. Определяется причина ухудшения финансового положения и выявляются непосредственно признаки ложного банкротства.

Свидетельствовать о неправомерном использовании физлицом права на личное банкротство могут нижеследующие выявленные финуправляющим факты:

  • несоответствие данных, отраженных в поданных заявителем документах с действительным положением дел;
  • представление заявителем недостоверной информации об уровне доходов или имеющемся имуществе;
  • представление в суд поддельных документов;
  • проведенные перед инициацией процедуры сделки с имуществом: продажа, передача в дар снятие средств со счетов;
  • резкое увеличение общего количества долговых обязательств в период перед подачей иска на банкротство;
  • оформление обязательств на невыгодных для заемщика условиях.

Помните, что когда дело о банкротстве рассматривается судом, первоочередно встает вопрос о правомерности использования должником права на объявления себя финансово несостоятельным. А как показывает судебная практика, не имеет значения, кто именно подал заявлением: сам должник или один из его кредиторов. В любом случае арбитражный управляющий выполняет проверку всех сделок с целью выявления признаков умышленного банкротства.

Как выявляется ложное банкротство

Если в ходе первичного анализа финуправляющим будут выявлены признаки фиктивного банкротства должника, то будет инициирована комплексная проверка банкрота. Её основная цель — не только исключить малейшую возможность признания гражданина некредитоспособным на основании искусственно созданных им обстоятельств, но и пресечь попытки ущемления законных прав и интересов кредиторов.

Для этого управляющим тщательно анализируется вся финансовая деятельность физ. лица и ИП:

  1. Анализируется благосостояние должника за 3-летний период до начала банкротства.
  2. Проверяется уровень кредитной нагрузки должника на момент оформления долговых обязательств.
  3. Выполняется проверка оформленных кредитов на правомерность их получения и на отсутствие «дружественных кредитных задолженностей».
  4. Выявляются случаи мошенничества при получении кредитов: предоставлении кредитору недостоверных данных при их оформлении или утаивании значимой информации.
  5. Анализируется финансовая отчетность индивидуального предпринимателя.
  6. Выполняется проверка правомерности использования целевых займов.
  7. Выявляются случаи уклонения от уплаты налогов и/или сборов с физического лица и ИП, случаи задержки выплаты заработной платы и пособий наемным работникам.
  8. Проверяется кредитная история заемщика.
  9. Выполняется розыск имущества должника и денежных средств, в том числе размещенных на кошельках электронных валют.

В ходе анализа арбитражный управляющий учитывает как поданные самим заявителем данные, так и информацию из официальных органов: ФССП, Налоговой службы, ПФР, БКИ. Также выполняется проверка на привлечение физ. лица к административной или уголовной ответственности за мошенничество и иные преступления в экономической сфере.

Помните, что финуправляющий — это официально назначенное судом лицо, ответственное за проведение вашего банкротства. И он прекрасно знает, где искать несоответствия и как доказать, что ваше банкротство было вызвано вами искусственно. И даже лояльный к вам арбитражный управляющий не сможет закрыть глаза на явные нарушения, что может обернуться для вас весьма серьезными последствиями. Иными словами, если в ваших действиях отслеживается явный состав преступления по ст. 196, 197 УК РФ, то вы однозначно будете привлечены к ответственности.

Как правильно подавать на банкротство

Чтобы вас не обвинили в попытках подать заявление о фиктивном банкротстве, при подаче иска учтите ряд факторов:

  1. Все представленная вами информация будет обязательно проверена, поэтому не следует подавать недостоверные данные, искажать факты или прикладывать поддельные документы.
  2. При банкротстве вы даете финуправляющему доступ ко всем вашим счетам и электронным кошелькам. Соответственно, он проверит историю движения денежных средств, уделив внимание переводам и снятием больших сумм.
  3. Финуправляющий вправе отменять сделки с имуществом, совершенные за последние три года, если они попадают под категорию подозрительных. Первоочередно к таковым относится продажа имущества по низкой цене и дарение.
  4. При личном банкротстве немаловажно сформировать образ добропорядочного и честного заемщика. Для суда это служит подтверждением того, что ваше решение стать банкротом вызвано под давлением обстоятельств, от вас напрямую не зависящих.
  5. Если избегать общения с кредиторами и не предпринимать шаги по досудебному урегулированию споров относительно сформировавшейся задолженности, суд может увидеть в этом попытки намеренно стать банкротом.

Помните, что каждый случай банкротства физ. лица по-своему уникален, и нередко только помощь профессионального юриста позволит вам правильно собрать все необходимые документы, защитить ваши законные интересы в суде, добиться признания вас банкротом в кратчайшие сроки и избежать лишних затрат.

Читать еще:  Сколько лет дают за кражу

Получить помощь в банкротстве физического лица и ИП, проконсультироваться со специалистами и узнать стоимость признания вас банкротом под ключ с участием опытных кредитных юристов вы можете, позвонив нам или написав через форму на сайте.

Фиктивное банкротство

Фиктивное банкротство

С 2015 года у граждан России появился еще один законный способ разобраться со своими долговыми проблемами – с этого времени, если возможности погасить задолженность нет, а кредитное бремя стало слишком тяжелым, можно объявить себя банкротом. Процесс признания своей несостоятельности достаточно сложный и длительный, однако после его завершения все имеющиеся у человека долги аннулируются.

При этом кредиторы теряют права их взыскивать уже после первого судебного заседания в арбитражном суде, таким образом, чем раньше будет принято решение о признании себя банкротом и чем быстрее будут собраны документы и подано заявление в арбитражный суд – тем быстрее должник окажется под законной защитой от взыскателей и коллекторов. И, как показывает статистика, эта мера с каждым годом становится все популярнее, кроме того, совершенствуются и оптимизируются ее условия и состав. И многие россияне уже смогли успешно разрешить свои долговые трудности.

В то же время нередко возможность признать свою неспособность рассчитаться с кредиторами используется незаконно – речь идет про так называемое фиктивное банкротство, при котором должник, обладая достаточными для погашения долгов ресурсами, стремится доказать свою несостоятельность и тем самым уклониться от расчета по взятым обязательствам без наличия достаточных условий. Такие действия являются общественно опасным деянием, и виновное лицо подвергается административному или даже уголовному наказанию.

ВАЖНО: конкретная мера наказания определяется в каждом случае индивидуально и зависит от многих факторов, прежде всего, от суммы понесенного кредиторами ущерба.

Кроме того, в отдельных случаях недобросовестное физлицо-должник может преднамеренно довести себя до неплатёжеспособности и инициировать процедуру банкротства. Это также незаконная попытка списать свои долги без объективных оснований, однако оно имеет ряд особенностей, объясняющих сущность данного противоправного действия.

Признаки преднамеренного и фиктивного банкротства

Прежде всего, нужно разобраться в том, чем отличаются друг от друга данные виды признания себя несостоятельным:

  • фиктивное банкротство физлица – заведомо ложное объявление гражданином либо ИП о своей невозможности рассчитаться по текущим долгам, сопровождающееся сокрытием имеющегося имущества и финансов;
  • преднамеренное банкротство физических лиц – намеренное усугубление своего финансового положения, в частности, избавление от принадлежащего должнику имущества по объективно заниженной стоимости, передача прав собственности на те или иные объекты другим лицам.

Таким образом, ключевое отличие между преднамеренным и фиктивным банкротством заключается в характере оснований для признания физлица неплатежеспособным: в первом случае они созданы специально, а во втором случае вообще отсутствуют.

Различаются и признаки фиктивного банкротства и преднамеренного снижения собственной платежеспособности. В частности, к признакам, указывающим на преднамеренный характер банкротства, относятся:

  • замена принадлежащего должнику ценного имущества на аналоги с меньшей ценностью;
  • переводы финансовых средств на счета аффилированных лиц;
  • продажа дорогостоящего имущества по специально сниженной стоимости;
  • участие в заведомо невыгодных сделках.

Для того же, чтобы предотвратить попытку физлица объявить себя банкротом, достаточно доказать, что у него в собственности имеется имущество, а также финансовые средства в достаточном количестве для расчета с кредиторами по долгам.

признаки фиктивного банкротства

Выявление признаков фиктивного банкротства

Ключевую функцию в обнаружении признаков такого правонарушения выполняет финансовый управляющий. Это лицо, которое назначается Арбитражным судом и помогает должнику разобраться с его долговыми обязательствами. Это наиболее важная фигура, от действий которой зависит успешность проведения всей процедуры банкротства.

ВАЖНО: нужно учитывать, что управляющий занимает нейтральное положение и обеспечивает исполнение прав и интересов как потенциального банкрота, так и его кредиторов.

Согласно Закону о банкротстве в функции финансового управляющего входят следующие задачи:

  • выявление и обеспечение сохранности всего принадлежащего должнику имущества;
  • анализ финансового положения потенциального банкрота;
  • ведение реестра кредиторов;
  • выявление признаков преднамеренного и фиктивного банкротства;
  • контроль деятельности физлица по осуществлению утвержденного плана действий по урегулированию долговой ситуации.

Таким образом, именно финансовый управляющий в рамках своих полномочий проверяет ситуацию своего подопечного на предмет наличия признаков правонарушения. Для этого он может использовать различные инструменты.

В частности, определить факт наличия у должника в собственности объекта недвижимости либо автомобиля позволяет подача соответствующего запроса в государственные регистрирующие органы – Росреестр и ГИБДД.

Отследить наличие у заявителя финансовых средств возможно путем запроса в кредитные организации. При этом нужно учитывать, что финуправляющий анализирует платежеспособность своего подопечного за период в три последних года.

И если будут выявлены те или иные подозрительные операции, в частности, переход права собственности на другое лицо или подозрительные и необоснованные банковские операции, то они могут быть оспорены – и возвращенное в собственность имущество будет направлено на погашение имеющихся долгов.

Кроме того, анализируются показатели текущей и абсолютной ликвидности, обеспеченности принимаемых обязательств теми или иными активами. И, если управляющий определяет уменьшение как минимум по 2 показателям, инициируется дополнительная, более глубокая проверка. Также могут проводиться некоторые другие действия.

В случае выявления таких противоправных действий должника финансовый управляющий обязан сообщить о данном факте в правоохранительные органы.

Последствия фиктивного банкротства

Фиктивное банкротство

Если доказан фиктивный характер заявления физического лица о своей несостоятельности, то к нему может быть применен целый комплекс санкций, которые затронут не только непосредственного виновника, но и с большой вероятностью его родственников и связанных с ним людей:

  • если за последние 3 года были проведены какие-либо сделки с дорогостоящим имуществом, принадлежащим должнику, включая продажу, обмен и дарение, то они могут быть признаны недействительными;
  • для погашения задолженности перед кредиторами суд может постановить частично изъять имущество, принадлежащее должнику и его супруге, детям либо другим лицам на правах совместной собственности.

В последнем случае может быть изъята только та часть, которая принадлежит непосредственно должнику. Однако в случае с неделимым имуществом, в частности, с квартирой и другой недвижимостью это зачастую означает продажу всего объекта собственности и выплаты другим собственникам причитающейся им доли полученных средств.

К другим отрицательным последствиям, к которым приведет попытка физического лица провести фиктивное банкротство, также относятся:

  • невозможность устройства на работу в государственные структуры;
  • проблемы при трудоустройстве на должности с высоким уровнем ответственности, в частности, в банки, промышленные предприятия, работающие с оборонными заказами, и т.д.;
  • запрет на выступление в качестве поручителя либо гаранта.

Кроме того, если будет доказан необоснованный характер заявления о собственной несостоятельности, долги гражданина не будут списаны – соответственно, проблемы с кредиторами только усугубятся. Также нужно учитывать, что фиктивное банкротство носит преступный характер и карается в соответствии с положениями КоАП и УК. Строгость наказания напрямую зависит от размера ущерба, который такие действия нанесли кредиторам.

Уголовная ответственность за фиктивное банкротство гражданина

Если в ходе работы органов предварительного следствия, инициированной на основании заключения финансового управляющего, было выявлено, что гражданин, требующий признать себя неспособным рассчитаться по долгам, в действительности обладает достаточными для этого ресурсами, он признается виновным в совершении преступления экономического характера. И если сумма ущерба, который был бы нанесен кредиторам при признании такого субъекта банкротом, превышает 2 250 000 рублей, то данный ущерб признается крупным, что влечет за собой наложение наказания в соответствии с Уголовным кодексом.

Читать еще:  Что делать если банк продал или передал ваш долг коллекторам?

Статья 197 УК РФ устанавливает следующие виды ответственности за данное преступление:

  • штраф в размере от 100 тыс. до 300 тыс. рублей;
  • штраф в размере зарплаты либо другого официального дохода виновного лица за период от 1 до 2 лет;
  • принудительные работы до 5 лет;
  • лишение свободы на срок до 6 лет.

ВАЖНО: если суд приговаривает осужденного за фиктивное банкротство к лишению свободы, то дополнительно может быть наложен штраф в сумме до 80 тыс. рублей либо в размере зарплаты, либо другого официального дохода виновного лица за период до 6 месяцев. Применение дополнительных мер наказания зависит от индивидуальных обстоятельств и тяжести совершенного преступления.

Административная ответственность за фиктивное банкротство физлица

В КоАП наказание граждан за заведомо ложное объявление себя банкротом закреплено в статье 14.12. Согласно ее тексту, если совершенное преступление не квалифицируется как уголовно наказуемое, то на виновного накладывается штраф в сумме от 1000 до 3000 рублей.

Кроме того, к виновному лицу могут быть применены нормы ст. 14.13 КоАП. В частности, если гражданин пытался скрыть наличие у него имущества, которое могло быть использовано для погашения требований кредиторов, равно как и сведений о нем, либо определенных имущественных прав и обязанностей, то на него может быть наложен штраф в сумме от 4000 до 5000 рублей. Аналогичное наказание следует за умышленное уничтожение либо отчуждение должником принадлежащего ему имущества.

На сегодняшний день судебная практика по фактам фиктивного банкротства физических лиц еще относительно скудная, однако имеющиеся прецеденты подтверждают, что даже искусно сфабрикованные ситуации могут быть раскрыты. Поэтому эксперты Юридического бюро №1 настоятельно не рекомендуют пытаться сфальсифицировать собственное банкротство, т.к. это:

  • приведет к применению административных либо уголовных мер наказания;
  • будет препятствием при попытках устройства в государственные учреждения и компании с высоким уровнем ответственности;
  • не позволит списать долги.

Следовательно, положение должника не только не улучшится, но и дополнительно ухудшится, поскольку помимо уже имеющихся долгов он должен будет выплатить наложенные штрафные санкции, а также покрыть судебные издержки. А в случае крупного размера ущерба возможно наказание в виде длительного лишения свободы. Чтобы не допустить такого развития событий, следует заручиться поддержкой компетентных специалистов, имеющих многолетний опыт проведения процедур банкротства физических лиц.

Такие услуги предлагает Юридическое бюро №1. Мы помогаем гражданам в законном порядке признать себя несостоятельными с 2015 года, когда был принят Закон о личном банкротстве. За прошедшее с этого момента время мы наработали достаточный практический опыт, который позволяет нам объективно оценивать ситуацию каждого нашего клиента. И уже по результатам первичной консультации мы выносим заключение, подходит ли данный способ списания долгов в конкретном случае.

Оставьте свою заявку на нашем сайте прямо сейчас – и специалисты Юридического бюро №1 свяжутся с вами, чтобы согласовать дату и время проведения бесплатной консультации!

Комбарова Юлия Николаевна

Автор: Юлия Комбарова

Должность: Директор, управляющий партнер компании «Юридическое бюро №1» и Центра списания долгов «Физбанкрот»

Преднамеренное банкротство физического лица: признаки и последствия

Преднамеренное банкротство физического лица: признаки и последствия

Банкротство физического лица подразумевает его финансовую несостоятельность и неспособность рассчитаться с кредиторами. Согласно ст. 127-ФЗ объявить себя банкротом вправе любой человек, если срок просрочек по кредитам составляет более 90 дней, а размер долга — более 500 тысяч рублей.

Закон принят с целью защиты тех граждан, кто попал в трудную жизненную ситуацию и неспособен ее преодолеть. Однако некоторые недобросовестные граждане используют данную возможность для мошенничества, чтобы не погашать долг по причине псевдобанкротства.

Как распознать преднамеренное банкротство

Гражданин может публично объявить о своей несостоятельности путем предоставления ложных сведений о своем материальном состоянии, хотя на посторонних счетах у него имеются активы и средства. Это фиктивное банкротство.

Другой способ – это преднамеренное банкротство, когда применяются схемы сознательного бездействия или совершения действий, ведущих к банкротству. Гражданин набирает кредитов, заранее или уже после взятия принимает решение не выплачивать их. Одновременно он может распродать по дешевке имеющееся у него имущество, уволиться с работы.

Затем он сообщает кредиторам о своей неспособности выплатить долги. При этом взыскать с него ничего нельзя, кроме, например, малоликвидной однокомнатной квартиры и автомобиля старой модели.

В обеих случаях доказать мошенничество затруднительно, но возможно. Для этого назначается финансовый управляющий, в задачи которого входит поиск и тщательный анализ финансовой ситуации и деятельности должника за последние 24 месяца до даты объявления о банкротстве.

Признаками преднамеренного банкротства служат различные сделки, проведенные не на рыночных условиях. То есть арбитражного управляющего должны заинтересовать следующие действия банкрота:

  • дорогостоящее имущество было заменено дешевым;
  • были осуществлены переводы средств на счета лиц, аффилированных с данным гражданином;
  • движимое и недвижимое имущество было продано по слишком заниженной стоимости;
  • заключались намеренно провальные сделки.

По итогам проверки выносится заключение, в нем содержатся выводы о наличии или отсутствии признаков банкротства. Именно они в большинстве случаев становятся определяющим условием при вынесении судебного решения.

И арбитражный управляющий, и суд исходят из понятия добросовестности гражданина. То есть устанавливается, имел ли он возможность при получении кредита самостоятельно определить свою платежеспособность и были ли им предоставлены кредитору достоверные сведения о себе.

Если суд не обнаруживает обмана или умышленных действий со стороны должника для получения статуса банкрота, выносится определение об освобождении его от обязательств.

Как наказывается преднамеренное банкротство

Как наказывается преднамеренное банкротство

Если имеются признаки умышленности действий, нарушителю грозит административная или уголовная ответственность, которая зависит от размера долга.

Преднамеренное банкротство квалифицируется судом как спланированные заранее действия, приведшие к тяжелым финансовым последствиям, то есть ущербу более 1,5 миллиона рублей (ст. 196 УК РФ), и предполагает наказание в виде:

  • штрафов суммой 200-500 тысяч рублей или ежемесячного заработка в течение 1-3 лет;
  • исправительных работ продолжительностью до 5 лет;
  • заключения сроком до 6 лет со штрафом 200 тысяч рублей или заработка осужденного за 1,5 года.

Если сумма ущерба меньше 1,5 миллиона рублей, применяется административное наказание – выплата штрафа от 1 до 3 тысяч руб. (по ч. 2 ст. 14.12 КоАП РФ).

Выдвинуть обвинения в отношение гражданина в преднамеренном банкротстве возможно только по кредитным обязательствам, наступившим после 2015 года. Именно тогда был принят закон «О банкротстве физлиц».

Судебные процессы по делам о преднамеренном банкротстве крайне редки, потому что доказать преступный умысел в данной ситуации достаточно затруднительно. Однако сделки должников-физических лиц оспариваются судами гораздо чаще, чем сделки юридических лиц. К физическим лицам применяются достаточно жесткие санкции при выявлении с их стороны недобросовестного поведения и мошеннических схем.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector